سامانه همایش ها

صفحه اصلی / اولین کنفرانس ملی عصر انفجار تکنولوژی؛ هوش مصنوعی، تحولی در صنعت، تجارت و زنجیره تامین

تشخیص پول شویی در بانکداری هوشمند با استفاده از مدل مخفی مارکوف مبتنی بر استنتاج فازی

نویسندگان :

فرهاد کریم¬خانی¹ رضا جعفرزاده² حسن مکرمی³

1- مدیریت شعب بانک رفاه استان آذربایجان غربی 2- معاونت اداری امور شعب بانک رفاه استان آذربایجان غربی 3- مدیر کل امور شعب بانک رفاه استان هرمزگان

کلمات کلیدی :

تشخیص پول شويي،استنتاج فازي،مدل مخفي ماركوف،بانکداری هوشمند

چکیده :

ظهور بانکداری الکترونیکی موجب تغییر در انجام ارتباطات، عملیات و تراکنش های بانکی شده است. از این رو سوءاستفاده کنندگان با ارتکاب اعمال مجرمانه تلاش می کنند در فاصله زمانی کوتاه ثروت هنگفتی به دست آورند، به گونه ای که پس از ارتکاب جرم و به دست آوردن پول های قابل ملاحظه از این طریق، در پی پوشاندن اعمال غیرقانونی خود، پول کثیف را به عنوان پول قانونی و پاک وارد چرخه اقتصاد کنند که به این عمل پول شویی گفته می شود. حجم بالای تراکنش های موجود در بانک ها قطعا دلیل اصلی پیچیدگی شناسایی این مجرمان به صورت سنتی است. هوش مصنوعی یکی از تکنیک هایی است که می تواند در این زمینه کمک نموده و راه گشای کار باشد. در این پژوهش با استفاده از داده هایی که توسط دیتاست بین المللی استفاده شده است سعی بر این شد که مدل پیشنهادی تمرکز روی شناسایی معاملات مشکوکی قرار دهد که در بانک ها احتمال وقوع آن نسبت به عوامل دیگر بیش تر باشد. در این مدل از مدل مخفی مارکوف برای ساخت ماشین یادگیری استفاده شده است. این تحقیق به وسیله نرم افزار متلب پیاده سازی شده است. در این روش با در نظر گرفتن داده ها و محدودیت ها، تمام ویژگی های تراکنش ها بررسی شد و با استفاده از شناخت تجربیات و نظرات مقالات قبلی، چند ویژگی مهم برای انجام این پژوهش انتخاب شد. این ویژگی ها که تأثیر زیادی در شناسایی معاملات مشکوک دارند به دو دسته تقسیم می شوند. دسته اول شامل تراکنش، سطح جرم، تاریخ و دسته دوم رفتارهای مالی مشتری می باشد. نتایج آزمایشگاهی با داده های تصادفی نشان می دهد که روش پیشنهادی به شناسایی تشخیص پول شویی به طور موثر کمک می کند و نسبت به سایر روش های ارائه شده نرخ خطای کم تر و نرخ دقت بیش تری دارد.

لیست مقالات

لیست مقالات بایگانی شده

ارتباط بین اطمینان بیش از حد مدیرعامل و خطر اخلاقی

عیسی ابیضی

Excessive and Variable Center of Mass Motion Characterizes Gait Instability In Women with Obese Knee Osteoarthritis

Diba Chegini - Behzad Yasrebi - Siamak Haghipour - Farhad Farhad Tabatabai Ghomsheh - Aliakbar Pahlevanian

پلی از شبیه‌سازی به عمل: انقلاب بومی هوش مصنوعی در آموزش ایران

مهتاب کرمیانی - سیران معروفی

مروری بر مراحل اصلی توسعه مدل‌های زبانی در هوش مصنوعی مولد

زهرا روزبهانی

مشارکت دادن حسابداران مدیریت در پایداری شرکت

رعنا شهد آور - بیتا یوسف پور نوینی

بازاریابی محتوایی هوشمند: بازآفرینی تعامل کاربران و برندها با کمک هوش مصنوعی در رسانه‌های اجتماعی

پریسا جعفری - سیروس فخیمی آذر - سلیمان ایرانزاده - حسین بوداقی خواجه نوبر

Recovery of Hand Motor Function in Children with ‎Hemiparetic Cerebral Palsy using an Interactive ‎Computer Game Combined with Mechanoreceptor ‎Stimulation: A Pilot Study

Mobina Ramezani - Shahed Salehzehi - Parisa Hosseini - Zahra Alizadeh Sarborj - Ghazal Mohammadzadeh - Hamid Reza Kobravi - Narges Hashemi - Mehran Beiraghi Toosi - Javad Akhondian

بررسی تاثیر رقابت موجودی، استفاده از هوش مصنوعی و بازاریابی دیجیتال بر بهبود کیفیت زنجیره تامین شرکتهای دانش بنیان

فاطمه تسلیمی

پردازش پیشرفته تصاویر برای شناسایی نوع سلول خونی: قطعه‌بندی، استخراج ویژگی و مدل گراف بر پایه نمونه گیری و تجمیع

حوریا خرمکی - سید مهدی صالحی - مهدیه قاسمی

بهبود راهکار انتخاب ویژگی ترکیبی با ارزیابی یکپارچه‌ روابط خطی و غیرخطی ویژگی‌ها

سید مجتبی سیف

بیشتر